Política AML / KYC / Compliance

El cumplimiento es la base de nuestra operación. Trabajamos bajo estándares internacionales de prevención de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y sanciones, y solo operamos con aliados regulados que respeten esos mismos estándares.

1. Compromiso

HYPERO LLC mantiene tolerancia cero frente al lavado de activos (LA), el financiamiento del terrorismo (FT), el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva (FPADM), la evasión de sanciones internacionales, la corrupción, el fraude y cualquier otra actividad ilícita. Este compromiso aplica a toda la organización, sus directivos, empleados, contratistas y aliados.

2. Marco de referencia

Nuestra política se construye sobre las siguientes referencias:

• Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
• Bank Secrecy Act (BSA) y normativa de FinCEN, en lo aplicable a las operaciones desde Estados Unidos.
• Programas de sanciones de la Office of Foreign Assets Control (OFAC) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos.
• Listas de Naciones Unidas, Unión Europea y Reino Unido en materia de sanciones y financiamiento del terrorismo.
• Ley N° 393 (Ley de Servicios Financieros) y normativa boliviana aplicable en materia de prevención de LA/FT, en cuanto sea relevante para las relaciones con clientes domiciliados en Bolivia.
• Estándares operativos de los Aliados Regulados con los que HYPERO trabaja.

3. Conoce a tu Cliente (KYC) y Conoce a tu Empresa (KYB)

Antes de activar la cuenta de cualquier Cliente, HYPERO identifica y verifica:

• A la empresa: razón social, NIT, matrícula vigente, domicilio fiscal, actividad económica y figura legal.
• Al Representante Legal: identidad, vigencia del documento, nombramiento o poder vigente.
• A los accionistas significativos: composición societaria y porcentaje de participación.
• A los Beneficiarios Finales (UBO): toda persona natural que controle, directa o indirectamente, el 25% o más de la empresa.

La identificación y verificación se realiza a través del Cuestionario de Onboarding, documentos oficiales, fuentes públicas y proveedores especializados.

4. Screening contra listas

HYPERO ejecuta screening sobre la empresa, sus accionistas, sus UBO y su Representante Legal contra:

• Listas de OFAC (SDN, Consolidated, Sectorial).
• Listas de sanciones de la ONU, la Unión Europea y el Reino Unido.
• Listas de Personas Expuestas Políticamente (PEP) y sus familiares y allegados.
• Bases de adverse media y otras fuentes reputacionales relevantes.

El screening se realiza al onboarding y de manera periódica durante la relación.

5. Origen de Fondos y Origen del Patrimonio

Toda relación se activa con una declaración clara del Origen de Fondos (la fuente de los recursos que el Cliente moverá a través de HYPERO) y del Origen del Patrimonio (el origen del capital fundacional de la empresa). HYPERO solicita documentos de respaldo proporcionados al perfil del Cliente, como estados financieros, declaraciones tributarias, contratos comerciales, facturas y extractos bancarios.

6. Perfil del Cliente y debida diligencia ampliada

Al onboarding asignamos un perfil de riesgo considerando sector, jurisdicción, estructura societaria, condición PEP, volumen y frecuencia esperados, y tipo de contrapartes. En perfiles de mayor riesgo aplicamos debida diligencia ampliada (EDD), que puede incluir documentos adicionales, entrevistas, validación reforzada de UBO y aprobaciones internas escalonadas.

7. Monitoreo de transacciones

HYPERO monitorea las operaciones de sus Clientes para detectar desvíos respecto del perfil declarado, comportamientos atípicos, fragmentación, estructuración u otros patrones sospechosos. El monitoreo combina reglas automatizadas con revisión humana. Cuando una alerta requiere aclaración, HYPERO podrá solicitar información o documentación adicional antes de proseguir con la operación.

8. Reporte de operaciones sospechosas

Cuando una operación o conjunto de operaciones presenta indicios razonables de LA, FT u otra actividad ilícita, HYPERO está obligada a reportarla a las autoridades competentes, conforme a la normativa aplicable. Esos reportes se realizan con la confidencialidad exigida por ley y sin notificación al Cliente.

9. Conservación de registros

HYPERO conserva los registros del onboarding, del monitoreo y de las operaciones por un plazo mínimo de 5 (cinco) años desde el cierre de la relación, o por el plazo mayor que exija la normativa aplicable.

10. Cliente prohibido

HYPERO no acepta como Cliente, y termina la relación si así lo descubre con posterioridad, a:

• Personas o entidades sancionadas por OFAC, ONU, UE, Reino Unido u otras autoridades competentes.
• Personas o entidades vinculadas, directa o indirectamente, a actividades de LA, FT, narcotráfico, corrupción, evasión de sanciones, fraude masivo o financiamiento de proliferación.
• Negocios cuya actividad principal sea, sin las licencias requeridas, casinos y juegos de azar, transmisión de dinero, intermediación de valores, custodia de activos virtuales, armas, materiales nucleares o pornografía.
• Entidades pantalla o "shell companies" que no puedan acreditar actividad económica real y trazable.

11. Aliados Regulados

HYPERO solo opera con Aliados Regulados que cuenten con licencias, registros o autorizaciones vigentes en sus jurisdicciones y con programas de cumplimiento equivalentes en sustancia a los aquí descritos. La selección y el monitoreo de Aliados Regulados se hace bajo procesos formales de due diligence.

12. Capacitación

HYPERO capacita a su personal en materia de prevención de LA/FT, manejo de información sensible, identificación de operaciones sospechosas y uso correcto de los sistemas de cumplimiento.

13. Gobierno del programa

La política está bajo responsabilidad última de la administración de HYPERO LLC. Las decisiones relevantes en materia de cumplimiento — aceptación de Clientes de alto riesgo, suspensiones, reportes — son revisadas por personal humano antes de su ejecución.

14. Cooperación con autoridades

HYPERO coopera con autoridades judiciales, regulatorias, tributarias y de prevención de LD/FT cuando exista un requerimiento legalmente vinculante o cuando la entrega de información sea exigida por la normativa aplicable.

15. Contacto