Tu información está protegida. La pedimos únicamente para cumplir con normativas internacionales de prevención de lavado de dinero y para activar tu cuenta con nuestros aliados financieros regulados. No la usamos para otros fines y la compartimos solo con socios regulados, bajo acuerdos de confidencialidad.
1. Quiénes somos
HYPERO LLC (en adelante, "HYPERO", "nosotros" o "la Empresa") es una sociedad de responsabilidad limitada constituida bajo las leyes del Estado de Wyoming, Estados Unidos de América.
- Razón social: HYPERO LLC
- Jurisdicción: Estado de Wyoming, USA
- Wyoming Entity ID: 2021-000995431
- Clasificación de actividad económica: NAICS 425120 — Wholesale Trade Agents and Brokers
- Contacto para temas de privacidad: legal@hypero.io
HYPERO opera como agente bajo mandato comercial. No somos un transmisor de dinero (MSB), ni un proveedor de servicios de activos virtuales (VASP), ni un broker, ni custodiamos fondos de clientes.
2. Alcance
Esta política se aplica a la información personal y empresarial que recolectamos cuando visitas el sitio, completas el formulario de onboarding, te comunicas con nosotros o operas con HYPERO una vez activada tu cuenta.
3. Qué información recolectamos
- Identificación de tu empresa: razón social, NIT, matrícula FUNDEMPRESA, fecha de constitución, domicilio fiscal, sector, productos, mercados, contrapartes principales, licencias sectoriales, bancos con los que opera.
- Representante Legal: nombre, documento, vigencia, nacionalidad, fecha de nacimiento, cargo, datos del poder, domicilio personal, celular, correo, condición PEP.
- Accionistas y Beneficiarios Finales (UBO): identificación y porcentaje de cada accionista; identificación, nacionalidad, fecha de nacimiento, residencia fiscal y condición PEP de cada UBO ≥ 25%.
- Información financiera y de Origen de Fondos: rangos de ingresos, patrimonio, proyecciones, estados financieros, origen del capital fundacional, descripción de cómo genera ingresos la empresa, documentos de respaldo.
- Uso esperado del servicio: propósito, volumen mensual estimado, frecuencia, países de las contrapartes.
- Información transaccional: una vez activada la cuenta, las operaciones que ejecutamos en tu nombre.
- Información técnica y de navegación: IP, navegador, sistema operativo, páginas visitadas, vía cookies y tecnologías similares (ver Política de Cookies).
- Comunicaciones: correos, mensajes de WhatsApp y demás comunicaciones que mantenemos contigo.
4. Cómo recolectamos la información
- Directamente de ti, a través del formulario de onboarding, comunicaciones y documentos.
- De fuentes públicas (FUNDEMPRESA, SIN, registros mercantiles) y bases de datos de cumplimiento.
- De proveedores especializados en verificación de identidad, screening contra listas (OFAC, ONU, UE, Reino Unido, PEP, adverse media) y monitoreo de transacciones.
- De cookies y tecnologías de seguimiento del sitio, conforme a la Política de Cookies.
5. Para qué usamos tu información
- Verificar tu identidad y la de tu empresa (KYC/KYB) y cumplir obligaciones internacionales de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
- Evaluar y activar tu cuenta con HYPERO y con nuestros aliados regulados.
- Ejecutar las operaciones que nos instruyes bajo mandato comercial.
- Cumplir obligaciones legales y regulatorias, incluyendo screening, reporte de operaciones sospechosas y conservación de registros.
- Comunicarnos contigo para operar el servicio, atender consultas e informarte cambios relevantes.
- Mejorar la seguridad y el desempeño del sitio y procesos internos.
- Resolver disputas y proteger nuestros derechos legítimos.
No usamos tu información para publicidad de terceros, no la vendemos y no la cedemos con fines comerciales ajenos al servicio.
6. Con quién compartimos tu información
- Aliados financieros regulados (procesadores de pago, mesas OTC, custodios institucionales, bancos corresponsales, proveedores de cuentas y dispersión local), bajo acuerdos de confidencialidad y únicamente con el subconjunto de información que cada uno necesita para su rol.
- Proveedores de cumplimiento y verificación de identidad que ejecutan en nuestro nombre los procesos de KYC/KYB, screening y monitoreo.
- Asesores legales, contables y auditores de HYPERO, sujetos a deber de secreto profesional.
- Autoridades competentes cuando exista orden vinculante o exigencia normativa.
En ningún caso compartimos tu información con terceros para fines de marketing.
7. Transferencias internacionales
HYPERO LLC tiene sede en Wyoming, USA, y procesa la información principalmente en los Estados Unidos. Cuando tu empresa está domiciliada en Bolivia, tu información cruza fronteras como parte del servicio transfronterizo. Adoptamos medidas técnicas, organizativas y contractuales razonables para protegerla.
8. Retención de información
| Categoría | Plazo de retención |
|---|---|
| Leads que no completaron el onboarding | Hasta 12 meses desde el último contacto. |
| Leads que no calificaron tras evaluación de cumplimiento | 5 años desde el rechazo, para conservar evidencia. |
| Clientes activos | Durante toda la vigencia de la relación. |
| Clientes terminados | 5 años desde el cierre, por exigencias internacionales de prevención de LD/FT. |
| Comunicaciones operativas | Mismo plazo que la categoría a la que se vinculen. |
| Datos de navegación / cookies | Conforme a la Política de Cookies. |
Vencidos los plazos, eliminamos o anonimizamos la información de manera segura.
9. Tus derechos
Puedes ejercer en cualquier momento:
- Acceso · saber qué información tuya conservamos.
- Rectificación · corregir información inexacta o incompleta.
- Supresión · pedirnos que eliminemos tu información, salvo que estemos obligados a conservarla.
- Oposición · oponerte a usos específicos cuando no exista obligación legal en contrario.
- Portabilidad · recibir tu información en un formato estructurado y de uso común.
- Retiro del consentimiento · revocar consentimientos otorgados, sin efectos retroactivos.
Escríbenos a legal@hypero.io desde la dirección registrada. Responderemos dentro de un plazo razonable, normalmente no mayor a 30 días hábiles. Algunos derechos pueden estar limitados por obligaciones internacionales de prevención de LD/FT.
10. Seguridad
Aplicamos controles técnicos y organizativos razonables (cifrado en tránsito, control de accesos por roles, registros de auditoría, revisiones periódicas). Ningún sistema es totalmente invulnerable; cuida tus credenciales y notifícanos de inmediato cualquier acceso sospechoso.
11. Menores
Nuestros servicios están dirigidos exclusivamente a personas jurídicas y a personas naturales mayores de edad que actúan en su representación.
12. Decisiones automatizadas
Algunos pasos del onboarding y del monitoreo se apoyan en herramientas automatizadas. Las decisiones relevantes — particularmente cualquier rechazo o suspensión — son revisadas por personal humano de HYPERO antes de notificarte.
13. Cambios
Podemos actualizar esta política para reflejar cambios en el servicio o en la regulación. Cuando los cambios sean significativos te lo notificaremos por correo o mediante aviso visible en el sitio.
14. Contacto
Correo
legal@hypero.io
Domicilio
HYPERO LLC, Wyoming, USA.